在財富積累階段後，如何具有前瞻意識地把握家族財富的長期動向就顯得至關重要。作為財富的創造者，您可能對以下問題感到困惑：
• 我應該設立託管帳戶？還是聯名帳戶？
• 假如自己不幸身故，如何確保我的配偶會得到預設的保障？
• 如何替有特別需要的家族成員做規劃？
您的財富是否能夠被成功保護和傳承下去與這些問題息息相關。通過同我們的資深財務顧問深入交流，您將掃清疑惑，成為充滿信心的家族財富掌舵人。
現行的稅費體系令許多人在稅務規劃的問題上面臨很大挑戰。您需要一位可信賴的顧問提供協助，根據您的特定需求，確保能以最具效益的方式達成財富保護及傳承的目標。
隨著您家族生意的壯大，個人與家庭資產的構成也變得愈加複雜，您的財富管理需求可能因此擴展到跨境資產配置、公司管理、財富轉移、子女國籍以及生活方式規劃等範籌。對此，您需要長期與一間信譽良好的金融機構合作，借助信託等一系列理財工具，搭建能夠實現您財富保值目標的精良架構，並為未來的企業傳承和財富傳承奠定基礎。
我們為企業主提供系統化的經營諮詢服務，包括企業風險管理、要員保障、關鍵僱員留存、企業增值計畫等，幫助您克服企業經營中的挑戰。同時我們會即時評估企業主的財務需求和個人風險承受能力，為其提供長期的、量身定制的綜合諮詢與支持。
無論物質財富積累到何種程度，健康都是生活美滿的基石。一旦遭遇突如其來的殘障或危疾，個人財產可能受到重創，家庭經濟來源也可能驟減。沒有人會預料到這樣的不幸，然而在進行財富構建的規劃時，您必須考慮到這些風險——未雨綢繆是為了不讓辛苦積累的財富毀於一旦，更是對家人幸福的保障。通過與您的財務顧問一同探討合適的方案，您將不必為突如其來的不幸而感到憂慮，您將無需瞻前顧後，從而全情享受人生。
現代社會對教育的要求日漸提高，而為人父母，您一定希望子女能接受最優質的教育。然而尋求的教育越優質，學費就越貴，孩子的教育可能成為您人生中最龐大的支出之一。如果您不希望子女因資金短缺而錯失升學機會，那麼您應從現在開始進行教育規劃來實現您的子女教育目標，令您和您的孩子終生受益。越早進行教育規劃，越能確保孩子的教育金萬無一失。
對越來越多的人來說，「退休」開始成為一個令人憂心的詞彙:
• 僅靠社會保障福利會令退休後的生活水準下降一半
• 時代變遷，觀念更迭，養兒愈漸不能防老
• 預期壽命越來越長，外加通貨膨脹、年老重疾等風險，令老有所依難上加難
事實上，如果您正處於事業上升或穩定階段，現在正是進行退休規劃的最佳時期。在財務顧問的幫助下，及早進行合理的退休規劃，可以令您不僅享受富足的退休生活，還能在終老後留有資產傳承後代。
人生正如經濟週期一樣有著不同的階段，終而複始，不斷迴圈。為了幫助您實現人生階段不同的目標，一個好的財務顧問不但能隨著經濟週期的變化，關注您的投資收益，而且還會持續評估您的財務狀況，並根據不同人生階段調整您的理財方案——這才是終身規劃的關鍵所在。
透過合理多樣化的資產配置，您將在財務顧問的幫助下，無懼市場波動等因素而實現財富的長遠增值。
越來越多的高淨值人士面臨財富傳承的問題，目的是減少不必要費用的同時，令終生儲蓄惠澤後代，保障受益人獲得繼承財富的資格，並安排非繼承性資產的轉讓。然而，這過程往往存在諸多挑戰：
• 稅務問題
• 子女無心繼承或不善經營，家族企業難以為繼
• 後代理財不慎或肆意揮霍，傳世財富日漸萎縮
相比財富累積，財富傳承涉及的規劃更複雜，而對財務顧問的要求也不止專業性這麼簡單。憑藉我們服務高淨值人士的豐富經驗和跨區域資產整合的優勢，匯信可為您制定一套合適的長期理財方案，包括稅務規劃、財富傳承規劃、慈善捐贈規劃等，使您的家族財富代代相傳。
比起財富的對內繼承，越來越多的企業家正選擇將一部分甚至大部分的資產贈與外界。無論您是想要回饋社會，還是希望流芳百世，社會慈善都是一個極富意義和令人敬佩的選擇。
為了更高效地參與慈善事業，您可以考慮將部分資產作為免稅的捐贈，也可成立個人基金會，更有效地管理您的慈善計劃。因此，您需要富有相關經驗的財務顧問為您提供建議，協助您惠世濟民，達成回饋社會的目標。
完善的財富管理計劃必須能幫助客戶創造更多財富。我們恪守職業道德，以客戶利益為中心，在與私人銀行網絡合作時運用全球資產分配策略，幫助您取得投資組合的理想回報。